Виталий из Варшавы в лохотроне ST Profit LTD потерял 63 414 долларов.
В первую очередь такие люди идут в поиск и набирают что-то вроде запроса «ST Profit LTD как вернуть». У них мало сомнений, что возврат возможен.
Эта ложная уверенность очень похожа на то чувство, с которым они раньше уже поверили телефонному голосу. Ведь он так убедительно рассказывал об уникальных криптовозможностях, которые прямо сегодня есть, а завтра их не станет.
За «потеряшками» идёт настоящая охота. Это — лакомая добыча. Человека, однажды доказавшего наивность, легче обмануть снова, чем искать свежего. Вот почему так разрослась индустрия лжеюристов, лжехакеров, лжерегуляторов и прочего отребья.
По всему интернету расставлены капканы. Набрал в поиске про возврат — десяток реклам начнёт убеждать оставить номер телефона. Искал других пострадавших от своего лохотрона — наткнёшься на сайт якобы разоблачений, где «помогают пострадавшим от мошенников». Спросишь что-то в телеграм-чате: получишь сочувствие и совет как будто невзначай по «юристу, который мне реально вернул».
Поисковик выдал Виталию заметку на популярном сайте vc.ru: «Отзывы о Stprofit (stprofit.com). Обзор и возврат денег», где сообщалось, что «Rolling Reserve — единственная эффективная процедура возврата в 2025 г. БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ, оплата только после возврата за процент от возвращённой суммы. Более 10 000 успешных возвратов, видео-отзывы благодарности клиентов, прозрачный алгоритм работы. Оставьте заявку для БЕСПЛАТНОЙ консультации на офф. сайте: rollingreserve.com. Возврат криптовалюты посредством открытия криптокошелька НЕВОЗМОЖЕН. Не ведитесь на подобные предложения, даже при условии, если вам обещают возврат без расходов и только за процент от суммы, всё это приведёт к пустой трате времени».
«О, какие честные. Сразу пишут, что возврат крипты нереален. То, что надо», — подумал Виталий и оставил заявку. Ему перезвонила юристка, представилась Романовой Мариной Анатольевной из юрфирмы «Соло». Она уверила, что шансы отличные. Надо по процедуре Rolling Reserve выйти на след ушедших денег, крепко ухватить их за хвост и вытащить из цепких лап жуликов.
Конечно, она вещала более официальным языком, но не обладающий высшим образованием Виталий, крепкий профессионал в области строительных работ, расшифровал именно так. В любом случае Виталий ничего не теряет, ведь фирма работает без предоплаты и возьмёт лишь скромную долю от суммы, которая поступит на счёт Виталия. Всего 10 процентов.
По рукам. Прислали договор. Подписали. Обменялись фотографиями по WhatsApp.
На следующий день Марина радостно сообщила: крипторегулятор Панамы PFCC (Panama Financial Crypto Commission) смог найти и заблокировать деньги. Теперь остались формальности. Главное, деньги не успели прокинуть по криминальной цепочке.
Параллельно в почту Виталия поступило письмо от адреса регулятора. Документ за подписью главы комиссии Юдит Андерсон сообщал, что «на заседании 2 октября 2025 года принято решение осуществить возврат средств по процедуре возврата платежей на основании разрешения инвестиционной фирмы №193/22, выданного компании ST Profit LTD, ввиду несоблюдения Компанией требований закона».
Выяснилось, что фирма не имела лицензии на территории Панамы для предоставления инвестиционных услуг; котировки не соответствовали данным на биржах; услуги оказывались с признаками мошенничества.
Виталий проверил: действительно на сайте регулятора висело решение совета директоров PFCC с указанием его фамилии.
Любой, кто чуть знаком с финансовым рынком, знает, что у регулятора есть рычаги влияния только на фирмы, имеющие у него лицензии. Да и то, никаких обязательств по возврату потерянного они не несут (исключение — системы страхования банковских вкладов).
Здесь же регулятор утверждал, что копия решения направлена в банк «OPM Security Corporation», где обслуживается компания, и в течение трёх рабочих дней средства должны быть списаны со счёта компании и отправлены на транзитный счёт Виталия в банке: «Если при переводе средств возникнут дополнительные расходы, они будут оплачены из личных средств клиента. Для получения компенсации по иску вам необходимо открыть временный банковский счёт в банке, где обслуживается компания, а именно в „OPM Security Corporation“. Наш департамент предоставит банку копию иска в течение 24 часов. Как только вы откроете временный счёт, средства будут возвращены в течение 48 часов, после чего вы сможете распоряжаться ими по своему усмотрению». За открытие счёта попросили 610 долларов на банковскую карту.
Виталий обратился на «Вкладер» с вопросом. Мы ему объяснили, что фирма «Соло» с указанным в «договоре» ИНН прекратила деятельность аж в 2018 году, а PFCC и OPM Security Corporation — выдуманные организации. Сайт vc.ru позволяет кому угодно писать что угодно, чем с удовольствием пользуются преступники всех мастей. Развод же Rolling Reserve существует более пятилетки, несмотря на сотни отзывов потерпевших. У мошенников целая сеть сайтов, якобы помогающих пострадавшим: telltrue.net, forexfirst.org, forteck.net, amonts.com и так далее. Помимо них они закупают платные материалы на других сайтах (bigpicture.ru и прочие) и забивают выдачу поисковиков поддельными отзывами, стараясь выдавить из первой десятки честные публикации.
Их сайты постоянно воруют формулировки и элементы дизайна с наших сайтов, мимикрируя под борцов с жуликами. Временами они переигрывают, но целевая аудитория фальшь не распознаёт. Например, telltrue.net нагло врёт, что имеет офис на Малой Ордынке и эксплуатирует слоган «Говорим правду!». В день выпускают по два десятка однотипных разоблачений.
Цель — завлечь жертв — сначала «честной» информацией, а затем и «помощью». Само собой, всем обещают «возврат без предоплаты». Мол, если получится вернуть, то юрист возьмёт скромные 10 процентов.
«Я ж ничего не теряю», — наивно думает человек и подписывает «договор» по WhatsApp с якобы фирмой. Их названия постоянно меняются. Берут, как правило, действующие ООО с основным видом деятельности «правовые услуги», но без сайта и признаков активной деятельности, чтобы человек не смог проверить по настоящим контактам.
Через день-два юрист всплывает, мол, удачно на этот раз всё получилось. Финансовый регулятор смог быстро решить вопрос, деньги заморожены, теперь их надо достать. Обязательно человека бомбардируют скриншотами официальных решений, электронных писем, ссылками на сайты.
Деньги уже почти на счёте, но есть небольшие формальности. Оплатить надо («это ведь не наша комиссия, а требование закона») что-нибудь из данного списка:
• транзитный счёт;
• биржевая комиссия;
• компромиссный налог;
• заградительный тариф;
• базовая аутентификация;
• предоставление хеш-функции;
• консульская легализация;
• юридическая верификация;
• повторная транзакция;
• сопоставление скрипт-кодов;
• синхронизация кошельков;
• вознаграждение гаранту;
• трейдерский функционал;
• брокерское урегулирование;
• верификационный сбор;
• снятие антифрода;
• одобрение перевода;
• открытие платёжного шлюза;
• закрытие майнинг-пула;
• легальная авторизация;
• ректальная фиксация.
Что угодно. Фантазия мошенников не знает границ. Два слова, завораживающие своей официальностью. Каждое по отдельности — ничего особенного. Вместе — коктейль, лишающий остатков разума.
Если человек клюнет и заплатит, непременно возникнут новые два слова, и сумма — побольше вдвое. Некоторые умудряются дойти до пятой стадии перед тем, как начнут о чём-то догадываться.
Поражает, сколько творческой энергии тратится на обман. Штампуется столько «официальных документов», сколько и не требуется.
В данном примере (vklader.com/crypto-multi) фигурируют 24 скриншота псевдоофициальной переписки. Участвует фальшивый регулятор, названный как документ Евросоюза: Anti-Money Laundering Directive (AMLD 6). Что уже, как вы понимаете, бред. Задействован и фальшивый, якобы индийский банк Nagpur Nagarik Sakahari Bank (e-nnsb.com), который вымогает деньги в USDT, а не в рупиях. Присутствует и Резервный банк Индии. Есть и дроп Рустам Г. со счётом в Сбербанке, которому ушла неплохая сумма. В деле, конечно, и фальшивый криптообменник, на этот раз названный Crypto Swapex. И второй поддельный обменник под именем Crypto Multi.
Опытный взгляд в любой из таких историй с лёту увидит нестыковки, но схема нацелена именно на наивный контингент со слабыми познаниями в юриспруденции и финансах и слепой верой в Его Величество Возврат.
В реальности после 2020 года вернуть деньги от мошенников через банки почти невозможно: используются приёмы (переводы на подставных лиц или криптовалюта), которые не подпадают под возврат. Чарджбэк ранее иногда действовал, когда жулики принимали деньги через эквайринг, то есть с вводом реквизитов карты. Теперь этот способ воровства ушёл, ведь крипта и дропы удобнее.
Госорганы, биржи и ассоциации тоже не занимаются возвратом денег — это придуманная ложь.
Единственный хоть сколько-то реальный, хотя и мизерный шанс появляется после обращения в полицию. Расследование начнут вряд ли, однако заявление обезопасит человека от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование запрещённых организаций и прочие неприятные уголовные статьи).
«В любом государстве бюрократическая машина и отсутствие желания раскручивать такие дела — повсеместно. Когда меня хлопнули на поддельной бирже на достаточно ощутимую сумму, я начала копать в этом направлении. Оказалось, что законы не позволяют вернуть цифровые валюты с кошельков. Уголовные дела возбуждают только на дропов, есть такое указание. Когда я рыла на американских сайтах инфу, то натыкалась на аналогичные тухлые дела. Схема работает по всему шарику. И она вечная. Поэтому те, кто попал — либо забудьте, либо привлекайте дропов. Увлекательно наблюдать, как твои деньги растекаются дальше, но это не принесёт обратно живых купюр…», — рассказала российская юристка.
Российские суды обычно принимают сторону потерпевшего, которого аферисты обманом вынудили перевести деньги на карту физического лица под предлогом инвестиций. Согласно Гражданскому кодексу, это неосновательное обогащение.
Редко мошенники просят перечислять деньги на собственные карты — во избежание разоблачений. Деньги принимают некие люди за вознаграждение. Они потом скажут, мол, не знали о характере этих операций. Их называют дропами.
Часто это асоциальные элементы, готовые за очередную дозу наркотиков или алкоголя помогать жуликам. Легко заведут банковскую карту и отдадут данные от личного кабинета.
Но бывают и люди, с которых есть что взыскать. В 2020 году жертва отсудила у дропа в Новом Уренгое 753 тысячи рублей (vklader.com/oleg-praded).
Статья Гражданского кодекса 1102 так и называется «Обязанность возвратить неосновательное обогащение». Она звучит так:
1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счёт другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
Если юридических оснований для перевода денег не было, суд примет вашу сторону и постановит взыскать с держателя карты деньги.
Иск может иметь смысл, но надо учитывать и попутные расходы (юрист, транспорт, время). Дроп тоже может нанять юриста, который попытается свести ситуацию к статье 1109 ГК РФ «Неосновательное обогащение, не подлежащее возврату».
Если вернуть практически нереально даже в банковской системе, что уж там говорить про нерегулируемый криптосектор. Как поёт Максим Леонидов: «Если он уйдёт, это навсегда, так что просто не дай ему уйти». Это про токен.
Фальшивый документ от якобы регулятора — обязательный элемент обмана на возврате крипты.