Во вторник в седьмом часу утра, в день по-весеннему свежий, в небольшом региональном городке, на одной из центральных улиц, на глазах у редких утренних прохожих случилось ни в какие рамки не укладывающееся происшествие.

По тротуарам, среди только зацветающих тюльпанов и аккуратно выбеленных клумб, симметрично передвигались чернобровые дворники в одинаковых оранжевых жилетах. Они упорно мели заскорузлый асфальт, сметая последнее наследие длинной зимы — бычки и пробки из-под пива в глянцевые черные пакеты. Тут же, на новой стильной детской площадке, прогуливались двое собачников — высокий седой дед со спокойной немецкой овчаркой и бледная девушка с угловатыми коленками и дерганным йорктерьером.

Ничто не предвещало неприятностей, в утреннем свежем воздухе, наполненном ароматами бодрой весны, слышались звуки уверенно просыпающегося города. Урчал дизельный двигатель автобуса, голуби, издавая грудные звуки, с ленцой клевали остатки семечек возле лавочек с облупившейся краской, скрипели под легким ветерком детские качели.

К одному из подъездов неспешно подъехал наглухо затонированный микроавтобус «Фольксваген». Затрещала раздавленная колесом пластиковая бутылка, поднял голову один из дворников с густыми бровями.

Из передней двери микроавтобуса пружинисто выпрыгнул мужчина в джинсах и черной футболке.

— Ключ от подъезда есть? — приказным тоном обратился мужчина к дворнику.

— Так точно-с! — молодцевато ответил чернобровый, мигом вспомнив свою службу в армии в Узбекистане.

Шавкат видел уже такие микроавтобусы и таких ребят, молодых, но с поставленным командным голосом. Поэтому не стал задавать лишних вопросов — шустро бросил метлу и подскочил к подъезду, услужливо открывая дверь.

В этот же момент боковая дверь микроавтобуса со скрипом отъехала вбок и из нее цепочкой выбежали несколько бойцов в балаклавах и черной форме. В руках у мужчин были АК-74, а у одного и того больше — ВСС «Винторез». Шавкат важно закивал и спросил у парня в джинсах:

— Террористов брать будете?

Парень хохотнул и ответил, скрываясь в подъезде следом за спецназовцами:

— Бери выше, мошенников!

Шавкат нахмурился и осмотрел двор. Собачники глазели на медленно закрывающуюся дверь подъезда, собаки рыли песок в песочнице. В застывшей позе стоял его напарник — Джамшут, в руках он сжимал разрешение на работу и вид на жительство.

— Убери документы, — хмыкнул Шавкат, — это не миграционка.

Джамшут выдохнул и спрятал завернутые в фасовочный пакет бумажки во внутренний карман жилетки.

***

За год до этого.

— Слышь… а точно это верняк? — свистящим шепотом сквозь зубы спросил прыщавый парнишка, напоминающий крысеныша. Он непрерывно шмыгал носом и опасливо поглядывал на закрытую дверь.

— Отвечаю, Вась. Безопасники эту схему хрен раскусят, — подмигнул ему мужик лет тридцати в костюме и галстуке — старший администратор.

Разговор происходил в подсобке магазина сотовой связи. Вокруг мужчин в полутемном помещении высились стеллажи с телефонами, наушниками, беспроводными колонками и прочей дребеденью. На потолке медленно мигала лампочка противопожарной сигнализации. Дверь скрипнула и в подсобку проник яркий луч света, прочертив полосу на сером полу и тут же погас. В дверь протиснулась веснушчатая мордашка симпатичной девушки в фирменной футболке с логотипом ритейлера.

— Хватит шушукаться, мальчики, — плохо проговаривая букву «ш», сказала девушка. Получилось «сюсюкаться». Впрочем, к огрехам ее речи все уже давно привыкли. Она еще и картавила.

— Покупателей полным-полно, я одна не справлюсь.

— Алена, ты, между прочим, с руководителем разговариваешь, — вскинулся старший администратор, — сказали отработай час сама — значит отработай.

— Фу-ты ну-ты, р-р-руководитель выискался. Давно ли р-рулишь, а, Денис?

— Давно — не давно. Тебя еб… волновать не должно, — перешел на откровенную грубость Денис, — иди давай, мы сейчас подтянемся. Поговорить надо.

Девушка скорчила недовольную гримасу и скрылась за дверью.

— Короче, ты все понял, Василий? — торопливо проговорил старший администратор.

— Да понял, понял. Чет только очкую я, Иваныч, — Вася вытер рукавом текущий нос.

— Не очкуй, делай, как я говорю, и все будет чики-пуки. Через год на «крузаках» ездить будем. А сейчас пошли-ка в зал, а то шельма эта эсбешникам сольет, что мы с тобой по полдня в подсобке прохлаждаемся. Нам лишнее внимание сейчас ни к чему.

— Стой, — Василий схватил Дениса за рукав, — так с ней че делать будем? В тему брать или…?

— Или, Вася, или. Я ей в ближайшее время увольнение организую, а на ее место предложу кореша своего. Он пацан шустрый, поможет нам.

— Ну понял, начальник, — Василий улыбнулся.

В его воображении возник белоснежный «Ленд Крузер» на литых дисках. А еще он подумал, что если план сработает, то с ипотекой можно рассчитаться в короткий срок.

***

Василий доверял своей жене полностью. Поэтому, сидя вечером в крохотной кухоньке, поведал весь хитрый план по заработку денег. План, как и все гениальное, был максимально прост (в понимании Василия). Жаль только, предложил этот план не Вася, а Денис.

Денис всегда был на пару шагов впереди своего соратника. Это он пару лет назад (когда они работали в другом магазине бытовой техники) предложил схему по обналичиванию баллов с бонусных карт клиентов. Заработали тогда немного, Василию хватило только долги позакрывать и отметить в пивнухе главный мужской праздник с кентами (из которых никто не служил). Ну, плазма еще бесплатно досталась, теперь висела в убогой съемной квартирке — радовала глаз.

Вася вздохнул и в очередной раз окинул взглядом свой мрачный быт. Замызганные обои, грязная газовая плита и дыры в линолеуме. «Ничего, ничего, — в очередной раз в уме пообещал себе Вася, — я стану миллионером, обязательно стану. Переедем с Анькой в большую светлую квартиру с панорамными окнами, заведем детей. Я куплю себе внедорожник, Аньке подарю красный кабриолет». Он представил себе, как рассекает за рулем по дороге где-нибудь в Сочи. Пальмы, белоснежные крыши домов, легкий морской бриз… И улыбнулся.

— Ну? Чего лыбишься? Выкладывай, что там твой гениальный Денис придумал. Опять ерунда какая-то?!

— Че эт сразу ерунда? А, Ань? — зачастил Вася. Жену он любил, но побаивался. — Я для тебя стараюсь, между прочим.

— Давай, не тяни, вещай, умник.

— Тема есть, хорошая!

— Да поняла я уже, что «тема». У тебя одни «темы» всегда. Давай выкладывай.

И Василий выложил.

Схему Денис придумал почти сам, вернее подсказала ему знакомая юристка, специализирующаяся на страховых делах, а дальше он уже додумал. Значит, кто-то из их знакомых покупает любой мобильный телефон у них в магазине. Оформляет расширенную гарантию там же в магазине. Гарантия стоит копейки, а покрывает всю сумму затрат. Потом знакомый Дениса, мастер и хозяин (в единственном лице) ремонтной мастерской, дает заключение, что телефон имеет брак. Юристка направляет претензию в адрес магазина, в котором куплен телефон. И претензия пропадает.

Задача Васи и заключалась в том, чтобы расписываться в получении претензий, ставить печать магазина, а сами претензии рвать и выкидывать. Таким образом ритейлер будет считаться уведомленным, но представители в суд не явятся, юристка по доверенности от покупателя отсудит и взыщет и стоимость телефона, и моральный вред, и затраты на юридические услуги. Потом, когда решение суда устоится, сразу обращаться к приставам нельзя, нужно подождать, пока накопится пеня. И только тогда нести решение на исполнение. Таким образом вернется сумма в два, а то и в два с половиной раза больше. Денис посчитал, что в месяц они смогут «пропускать» так до 10 телефонов. Значит, через год каждый получит по несколько миллионов рублей.

Была еще и вторая схема — полная страховка телефона, потом его «утеря/пропажа/кража», фиксация этого факта через заявление в полицию и получение страховой выплаты. Предполагалось, что заниматься обращением в полицию будет та же девочка-юристка, страховка, естественно, будет оформляться на бомжа, сгинувшего без вести. А оформлять ее будет Вася, который якобы засвидетельствует личное присутствие вышеуказанного бомжа в магазине. Дальше действует юристка по доверенности от этого же бомжа. Если страховая без проблем осуществляет выплату — хорошо, если нет — опять суды.

Вася закончил рассказ пространного бизнес-плана словами:

— Поняла теперь, а? Мне и делать ничего не надо. Если че — скажу: приходил человек, купил телефон. Данные я проверил, документы он сам все подписал, — Василий хлопнул ладонью по столу и улыбнулся. — Денис сказал, переживать не за что — у страховых денег дофига, у нашей сети тоже. Никто и внимания не обратит на несколько миллионов в год, там миллиардами ворочают!

***

Спустя год Вася поправил свое материальное состояние, хоть и не кардинально. «Крузак» пока не купил. Да, несколько выплат им получить удалось, но о миллионах речь не шла. Они с женой обновили гардероб, сделали косметический ремонт в ипотечной квартире, и на этом пока все. Денис уверял, что все еще впереди, но Вася ему не верил. Он вообще подумывал заняться страховыми выплатами по ДТП. Один его знакомый подсказал, что выгодно делать подставные ДТП со старыми недорогими иномарками. Иномарки-то при покупке недорогие, но через суд потом можно отсудить стоимость чуть ли не в два раз больше цены машины.

Поближе познакомился Василий и с юристкой-прохиндейкой. Девчонка она была веселая, легкая на подъем и жадная до денег. Могла помочь и в «пробивке» людей, и вопросы с органами порешать. И советы давала дельные.

Один из таких советов заключался в том, чтобы продолжать работать в магазине электроники на мелкой должности. Мол, такие никому и не интересны.

— Никто и не подумает, что ты что-то мутишь! — бодрила она его при личных встречах. — Подумаешь, менеджер с зарплатой чуть больше прожиточного минимума. Никому ты не нужен.

А потом говорила, как правильно скрывать доход:

— Заводишь банковскую карту на дальнего родственника из деревни и складываешь туда деньги. На работу ходишь в старой одежде, обедаешь лапшой быстрого приготовления. Коллегам сетуешь на безденежье и тяжелую жизнь — и так далее, и так далее.

Про тему с ДТП тоже сказала, что поможет. Только попросила Дениса туда не звать, мол, не нужен лишний человек.

За следующий год общения Вася понял, что существуют целые группы людей, которые «доят» крупные компании, а попросту занимаются мошенничествами. Обязательное условие таких групп — наличие своего человека внутри компании и присутствие юриста-решалы, который в теме корпоративных судебных разбирательств. Юрист должен знать все «тонкие» моменты и иметь все доверенности. И тогда, как год назад говорил Денис — «все будет чики-пуки».

Однажды рано утром Василий проснулся от стука в дверь. Стук был весьма грубый.

— Кто это к тебе так ломится, любовник? — Вася хохотнул и посмотрел на высунувшуюся из-под одеяла мордашку юристки.

Последние пару месяцев он захаживал к ней в гости и оставался с ночевкой. Первый раз все случилось спонтанно — отмечали очередную выплату, напились, натанцевались. И Василий, вместо того чтобы ехать домой к любимой жене, поехал к боевой соратнице. Вот и вчера решил остаться, обсудить вечером планы на будущие страховые подставы и бурно провести ночь.

Девушка не разделила его веселья и настороженно сказала:

— Не жду я никого, особенно в десять минут седьмого.

Стук повторился настойчивей, запиликал дверной звонок. Девушка откинула одеяло, соскочила с кровати и накинула на голое тело халат.

После чего опасливо приблизилась к двери:

— Кто там?

Из-за двери послышался густой бас:

— Открывай! Полиция!

***

Господа мошенники, как вы уже догадались, за год умудрились попасть в поле зрения двух служб безопасности (ритейлера электроники и страховой компании). Сотрудники СБ наладили взаимодействие с органами внутренних дел. Результат — мошенничество, совершенное группой лиц. Не бог весть какая комбинация, но отдаем должное — придумать схему мошенничества на страховках телефонов не каждый может.

Теперь касаемо служебных расследований и служебных проверок.

Предлагаем классифицировать данные механики корпоративной деятельности следующим образом.

Служебная проверка — комплекс действий, направленный на установление причин нарушения трудового законодательства, внутренних регламентов и прочих нормативных актов, включая факты несчастных случаев, а также выявление виновного сотрудника. Проводится любыми подразделениями организации, а не только службой безопасности.

Служебное расследование — комплекс действий, направленных на выявление и расследование фактов хищений, корпоративных мошенничеств (фрода), выявления коррупционных схем внутри организации, разглашения инсайдерской информации, разглашения коммерческой тайны, а также умышленного нанесения финансового урона организации любым иным способом. Проводится исключительно службой безопасности или аналогичными подразделениями.

Почему мы разделили эти два, в общем-то сопоставимых, понятия?

Анализируя свой опыт работы в различных организациях, мы пришли к выводу, что разграничить факты происшествий можно на обычные «повседневные» происшествия и на те случаи, которые требуют «творческого» подхода в работе. Но вот незадача. Проверять причины и выносить заключения приходится и по первым, и по вторым.

К первым (обыденным, повседневным) случаям мы относим:

1. Проверки по фактам неумышленного повреждения имущества (сотрудник уронил монитор/повредил автомобиль/потерял служебный телефон и т. д.).

2. Проверки по фактам несчастных случаев (сотрудник совершил ДТП со смертельным исходом/засунул руку в механизм конвейерной ленты/ударило током и т. д.).

3. Проверки по фактам нарушения трудовой дисциплины (систематическое опоздание на работу/появление в состоянии алкогольного опьянения и т. д.).

4. Проверки по фактам нарушения регламентов (сотрудник не поздоровался с клиентом/не соблюдает тех. карту в ресторане/не выключил свет в цехе и т. д.).

Мы назовем действия, направленные на рассмотрение этих ситуаций, «служебные проверки». Служебные проверки проводят как сотрудники СБ, так и сотрудники других подразделений, например отдел по охране труда, экологии, кадры или внутренний аудит.

Итогом проверок в подавляющем большинстве случаев будет или возмещение вреда сотрудником/сотруднику, или дисциплинарная мера, или финансовая штрафная санкция.

Ко вторым (требующим творческого подхода) случаям мы отнесем:

1. Факты уже случившихся хищений/причинений вреда сторонними лицами (ночью обокрали офис/сожгли директору служебный автомобиль/повредили камеру на объекте).

2. Факты уже случившихся ситуативных хищений сотрудниками организации (сотрудник задержан охраной на выходе с собственностью компании или товаром/сотрудник пойман на краже денег из кассы).

3. Факты предполагаемых системных хищений/мошенничеств сотрудниками компании (наш случай из рассказа про Васю).

4. Факты коррупционных/откатных схем внутри компании (коммерческие подкупы на закупках/тендерах/продажах).

5. Факты разглашения инсайдерской информации/коммерческой тайны (слив информации о готовящейся сделке/разглашение личных данных сотрудников/разглашение технологии производства).

Пять вышеперечисленных направлений деятельности мы назовем служебными расследованиями. Их проведение рекомендуем поручать исключительно службе безопасности.

Алгоритмы проведения служебных проверок понятны. Если вам они не ясны — рекомендуем обратиться в кадры и к охране труда. В первых четырех случаях все механики действий четко регламентированы трудовым законодательством, а в некоторых организациях продублированы регламентами. Например, по несчастному случаю на производстве алгоритм действий строго определен, и проведение служебной проверки регламентируется и контролируется Трудовой инспекцией.

Служебные расследования же, наоборот, уникальны, требуют творческого подхода, инициативы и не похожи одно на другое. Каждое расследование похоже на игру в шахматы — доска всегда одинаковая, фигуры те же самые, но каждая партия — уникальна, и очень редко какой-то процент ходов совпадает. Далее кратко разберем стандартные действия сотрудника СБ в каждом из пяти случаев.

1. Факты уже случившихся хищений/причинений вреда сторонними лицами.

За пример берем кражу металлолома с объекта. Исходим из того, что полиция уже вызвана и составила первоначальный материал. В данном случае дело сотрудника СБ — качественное сопровождение материала проверки и впоследствии уголовного дела. Зачастую большую часть работы придется выполнять самим. Задача СБ — предоставить в максимально сжатые сроки информацию о похищенном (провести инвентаризацию, ускорить юристов с подачей заявления, оценить ущерб). Сообщить свои измышления по поводу злоумышленника (если есть подозрения) и ежедневно настаивать на ускорении процесса возбуждения уголовного дела.

Естественно, этот случай самый простой.

2. Факты уже случившихся ситуативных хищений сотрудниками организации.

За пример берем кражу топлива со служебного автомобиля. Исходим из того, что сотрудник пойман «за руку» или попал в объектив камеры видеонаблюдения. Алгоритм мало отличается от первого случая — вызываем полицию, изымаем похищенное и сопровождаем уголовное дело до суда.

Помните, в первых двух случаях мы обсуждаем ситуативную кражу. Неважно, задержан преступник на месте или нет — дело СБ оказывать помощь правоохранительным органам и максимально качественно сопровождать материал проверки/уголовное дело с минимальными затратами времени.

3. Факты предполагаемых системных хищений/мошенничеств сотрудниками компании.

Вот мы и подошли к самому интересному. Наш дурачок из рассказа думал, что он умней всех на пару со своей подругой. Как действовать сотруднику СБ, если он предполагает схему мошенничества или хищений:

• действовать без нарушения законодательства (!), помнить о недопустимости сбора информации о частной жизни и т. д.;

• получить информацию;

• документально закрепить проведение служебного расследования, приобщить максимум документов (пусть и бесполезных фактически, но формально нужных), чтобы потом при реализации не искать должностную инструкцию, анкеты, согласия на обработку персональных данных и контроль рабочего времени;

• составить КАЧЕСТВЕННУЮ СХЕМУ с распределением ролей участников;

• максимально технически охватить вниманием объект (помещение), в котором работает сотрудник;

• предварительно установить ущерб и понять, чем его подтвердить;

• проконсультироваться в правоохранительных органах о перспективе материала, возможно, начать взаимодействие;

• реализовать информацию;

• сопровождать уголовное дело.

4 и 5. Факты коррупционных/откатных схем внутри компании, факты разглашения инсайдерской информации/коммерческой тайны.

По сути — повторяем алгоритм из п. 3. Задействуем DLP, полиграф, анализ тендерных процедур, закупок, получаем информацию.

Проведение служебного расследования процесс интересный, инициативный и требующий профессионального подхода. Далее размещено несколько схем, демонстрирующих проведение служебного расследования и различных вариаций действий.

Для качественных и подробных заметок

Для качественных и подробных заметок