На солидно выглядящих сайтах, где опубликованы разоблачения мошенников, будущая жертва видит раздел «проверенных инвестиций» или «рейтинг лучших трейдеров».
Сайт горячо рекомендует очередной телеграм-канал, выкладывает скриншоты выплат и отзывы якобы довольных клиентов. Всё, бесспорно, фальшивое.
«Результатом работы с проектом мы остались довольны. Более того, мы её не прекращали и работаем с командой и на данный момент. Кажется, что такой формат работы, как многовекторный трейдинг, будет только набирать обороты среди русскоязычного комьюнити. Но важно отметить, что минимум половину доходов было получено с альтернативных источников, которые предлагали аналитики, таких как ICO/IDO, торговля по инсайдерской информации, разные приватные раунды. Максим общается с топовыми китами в мире крипты и выборочно делится этой информацией в своей випке, что и позволяет делать отличные проценты доходности», — обманывает сайт cryptorussia.ru.
«Признаков мошенничества со стороны телеграм-канала обнаружено не было. В чем мы убедились благодаря собственной проверке. Команда выдала отличный результат в +556 процентов к депозиту всего за месяц. На данный момент мы продолжаем сотрудничать», — пишет другой псевдосайт Trader Rating.
В комментариях на таких сайтах тоже жара. Боты рассказывают, как хорошо заработали, публикуют массу скриншотов. Вот один из фальшивых отзывов: «Зашёл к ним примерно месяц назад, у меня получилось сделать почти 3000 долларов, но я каждый день инвестировал, не выводил вообще. Плюс мы ещё участвовали в одном приватном раунде, который принёс около 1000 долларов, не помню точно».
Обладателю критического мышления всё ясно с первого взгляда. Но человек наивный (homo simplex) переходит в Telegram и подаёт заявку на вступление в канал.
Там публикуют мотивационные цитаты типа «Ты думаешь, что кто-то умнее тебя. Просто он начал раньше». Мошенники поглаживают людское эго. Дураку приятно осознавать, что он не глупее успешных и богатых. Раньше не везло. А теперь время пришло.
«Набор в команду — Ограничение: 25 человек. Сотрудничество: от 100$ — выплаты ежедневно!».
Предложение «инвестировать» в множестве подобных каналов выглядит примерно так:
Депозит: 100$ — 400$
Доходность от 15% в день: 15$ — 60$
Наша комиссия: 30% от прибыли.
Депозит: 400$ — 1000$
Доходность от 25% в день: 100$ — 250$
Наша комиссия: 20% от прибыли.
Депозит: 1000$ — 3000$
Доходность от 35% в день: 350$ — 1050$
Наша комиссия: 10% от прибыли.
Разумеется, упоминают про «гарантию доходности» и обещание «в обратном случае» вернуть деньги: «Наш интерес — процент от прибыли. Если у нас не удастся выполнить обязательства, вы ничего не платите».
С русским литературным языком у жуликов проблемы. Оканчивали они совсем другие «университеты».
На чём же канал делает такую высокую доходность?
«С 2021 года мы начали работу с партнёрами. Эту идею я вынашивал давно, но постоянно сомневался, так как последнее время на рынке развелось куча скамеров и инфоцыган. Я пообещал себе, что не буду начинать набор партнёров, пока не найду идеальную схему, которая удовлетворила бы всех и была максимально прозрачной. Протестировав множество разных вариантов, мы решили остановиться на копитрейдинге. Если говорить простыми словами — это дублирование сделок. Под каждого человека мы выделяем персональный аккаунт, который впоследствии подключается к аккаунту вашего аналитика. И все сделки, которые делаем мы, автоматически дублируются и на ваш аккаунт. Мы работаем с депозитной системой, поэтому выплаты производятся каждый день в автоматическом режиме. А расчёт с нами производится 1 раз неделю. Размер нашей комиссии зависит от размера вашего депозита», — объясняет «лидер команды Кирилл». Его видеокружки постоянно публикуются в канале, создавая атмосферу доверия.
У «Кирилла» легенда такая: «Моя история начинается НЕ с маленького городка с населением 10к людей как у всех инфушников и НЕ с бедной семьи, как у всех псевдо-блогеров. Я родился в прекрасном городе Ростов, который люблю по сей день всей душой. В обычной семье — жили не бедно, не богато, еда в отличие от инфушников, у меня всегда была».
Мошенник нарабатывает очки доверия, противопоставляя себя надоевшим инфобизнесменам. В действительности это не ростовский парень, а неудачливый актёр Александр Синаевский из Киева. Он изображал дворецкого в шоу «Пацанки», после чего о его творческих успехах ничего не слышно.
Судя по инстаграму, живёт в Европе и перебивается мелкими заработками, один из которых — запись видео для мошеннических каналов.
Подписанный на телеграм-канал мошенников человек постоянно видит информацию о том, как много там зарабатывают, в том числе и простые подписчики. Пафосные слова. Красивая жизнь. Непонятные термины. Скриншоты с доходами. Видеокружки основателя.
И в один несчастный момент человек решает, что пора!
Негативных отзывов он обычно не находит по двум причинам. Во-первых, названия каналов, как правило, живут не больше недели (иногда их меняют каждый день). Во-вторых, большинство обманутых не рассказывают об этом в интернете. Они озабочены поиском «юриста», который вернёт деньги. Есть такая убеждённость у данной породы. Верят в чудеса. Сначала уверены в том, что некто хочет их обогатить. Потом, когда обманут, думают, что есть волшебник, способный деньги вернуть.
Этим пользуются другие жулики по якобы возврату, но о данном массовом явлении я подробно расскажу в главе 45.
Неравнодушный читатель телеграм-канала «Вкладер» не пожалел 100 долларов, чтобы выяснить все мельчайшие детали обмана. Алексей написал «менеджеру Максиму» и мгновенно получил ответ:
— Привет, меня зовут Максим. Буду твоим менеджером. Отвечу в течение 7 минут. Это сообщение от AI-ассистента, он помогает обрабатывать заявки. По кнопке ниже выбери тему диалога, чтобы мы не тратили время. Скоро буду. Ниже две кнопки: «Хочу в команду» и «Консультация».
Мошенники автоматизируют первый контакт, чтобы не тратить время на людей, которые быстро поймут, какую дичь им втирают. Бот для трудоёмкой обработки оставляет по-настоящему глупых.
Если нажать первую кнопку, автоматом приходит сообщение:
Договорились. Расскажу, как все будет происходить:
1. Пополнение субаккаунта — криптой или картой через обменку (менеджер поможет). Работаем с биржей OKX. Субаккаунт — это отдельный счёт внутри нашей системы, где будут храниться твои средства.
2. Ты всегда видишь, что происходит, контроль осуществляется с помощью бота: пополнение, вывод, баланс, отчёт — всё в одном месте. Это безопасно и удобно, вывод средств происходит автоматически, ежедневно с 10:00 до 11:00 МСК на твой USDT TRC-20 кошелек (менеджер поможет).
3. После оформления за тобой закрепляется куратор. Все проходят вводный блок (крипта, рынок, база) — так мы выстраиваем единую систему. База, которая улучшит любого.
4. Тебя добавят в чат и познакомят с аналитиком. Он поможет разбираться в рынке, участвовать в разборах и стримах.
5. Рассчитываемся каждые 30 дней. Никаких заморочек, с каждым связываешься индивидуально и всё просчитываем.
«Максим» сообщает адрес в сети TRC-20, куда «клиент» шлёт 100 USDT. Далее на почту жертвы приходит письмо с фальшивого адреса promo@notifications-okx.com, не имеющего отношения к бирже OKX: «Спасибо, что создали субаккаунт ОКХ. Код аутентификации для завершения регистрации: 296377. Код будет действовать 60 минут. С уважением, Команда ОКХ».
Вы диктуете код из письма, и «Максим» подключает другого мошенника: «Супер, аккаунт активирован. С этого момента он вступает в работу. Ваш персональный реферальный код: 570551. На тот случай, если вы захотите пригласить друзей. За каждого человека вам будут начисляться приятные бонусы. На этом наше взаимодействие заканчивается, и я передаю вас куратору Александру. Напишите ему, он уже в курсе — @Alexandrzenin. Приятно было пообщаться».
Жулики передают «мамонта» (так они называют жертву) по цепочке, так как роли в преступной группе чётко разделены.
Первым в переписку входит «холодник». Его цель — добиться минимального взаимодействия. Если «мамонт» клюнул, подключается «клоузер» — опытный мошенник, способный быстро менять сценарий развода, чтобы выжать максимум. Всем этим руководит «старшой» или «пульт» — руководитель «офиса».
Эти слова перекочевали из мошеннических колл-центров. По масштабу задействован именно «офис»: только на одном из кошельков мошенников мы обнаружили больше 5 миллионов долларов (t.me/vklader/9550). Возможно, одна из телефонных шаек почувствовала снижение доходов и перешла на Telegram.
Вернёмся к схеме.
«Куратор» добавляет жертву в чат с обучающими материалами (которые сделаны творчески) и в чат с новыми участниками. Помимо жертвы там только мошенники, изображающие довольных клиентов. Также он даёт доступ в бота Your Assistant, который якобы позволяет «наблюдать за балансом, запрашивать вывод средств и осуществлять депозиты». И поначалу действительно они будут вам присылать понемногу USDT, показывая, что «всё работает и это не скам». Алексею мошенники закинули на кошелёк небольшие суммы три раза.
Параллельно человека разводят на деньги под разными соусами. Например, от имени биржи OKX: «Ваш высокий уровень торговой активности не остался незамеченным! В знак признательности мы подготовили для Вас и Ваших инвесторов специальный Бонусный ваучер для пополнения субаккаунтов. Размер Бонуса зависит от суммы пополнения. При пополнении до 1000 USDT — Вы получаете дополнительно 50 процентов. При пополнении от 1000 USDT — 100 процентов бонуса на баланс. Бонусный лимит равен сумме оплаченных биржевых комиссий за последние 30 дней, но не превышает 50 000 USDT. Бонус можно вывести через 10 дней или после оборота на сумму, равную его размеру».
Если жертва не ведётся, её начинают уговаривать. Диалог плюс-минус следующий.
— Добрый день. Хочу напомнить, что сегодня последний день, чтобы воспользоваться бонусом от OKX. Сориентируйте меня по вашему решению. Возможно, не поняли, как это работает, и нужна какая-то помощь?
— Всё понятно.
— Что решили?
— Пока воздержусь.
— Если не секрет, почему? Ни в коем случае, не подумайте, что я собираюсь вас уговаривать, мне от этого никакой выгоды, как вы понимаете, нет. Просто в моей голове это выглядит как отличное предложение с хорошими условиями.
— Посмотрю, как 100 баксов отобьются, потом хочу на вип-обслуживание на 3—5 тысяч.
— Это акция от биржи, бонусом можно не торговать, если волнуетесь, что мы плохо торгуем. Бонус пустим завтра в ICO и послезавтра всё заберём. Почему не прокрутить, на этом как раз и зарабатывают.
Потом мошенники побуждают участвовать в ICO. Надо не упустить шанс заработать трёхкратную прибыль.
Продвигают уловку как бы нехотя с такой легендой: «Некоторые неправильно поняли ситуацию по ICO, о которой писал в канале и в чате. На всякий случай хочу объяснить, как это работает. Сегодня к нам обратились с запросом в помощи обнала через ICO. Ничего такого, в наших реалиях это стандартная история. За счёт большого коммьюнити нам часто предлагают подобное. Владельцы проекта передадут на наши аккаунты часть своих токенов (до выхода на биржу) — которые мы должны будем реализовать сразу после листинга. Реализация будет с наших аккаунтов, чтобы не вызвать лишних вопросов (никому не понравится, что овнеры сливаются в самом начале). Эту проблему мы и решаем. За эту услугу нашего комьюнити выделили определённое количество монет, которое мы также можем купить и заработать на быстрой продаже сразу после листинга. Ожидаем сделать x3 от вложенных, но это уже как бог даст. В прошлый раз вынесли даже больше, но это уже будем смотреть по ситуации».
Если пользователь не готов, на него продолжают давить:
«Пишу по поводу аллокации на ICO. Ваша аллокация — 250$. На вашем счету сейчас — 115$. У вас есть возможность участвовать на большую сумму, но денег на счету недостаточно. Нужно определиться, что с этим делать, сумма адекватная, всего 135$, но, учитывая, что я ожидаю минимум x4, уже вечером они превратятся в 540$, а это уже нормальные деньги.
В целом, у нас не так много вариантов:
1. Пополнить депозит на 135$ и забрать всю аллокацию себе.
2. Добавить любую сумму меньше, чем 135$, и участвовать с ней.
3. Можем ничего не делать и участвовать ровно настолько, сколько есть на балансе, так вы просто меньше заработаете».
Получив второй отказ, мошенник делает ещё одну попытку: «Мне искренне интересно знать, почему именно так? Мы пытаемся забрать всё для вас и себя, пока даёт рынок, а вы так просто упускаете возможность, и тут дело не в деньгах».
В чатах, где сидят одни боты мошенников, создаётся атмосфера грядущей выгоды.
«В этом чате „участники“ общаются между собой, изображая криптотрейдеров. Под каждый инфоповод развода (бонус от OKX, ICO) они начинают постить фейковые скриншоты о том, как заносят деньги», — делится Алексей.
Александр DeFi нагнетает: «Наша компания получила доступ к приватному сейлу. Мы будем помогать в реализации токенов. Сумма аллокации небольшая, но проект стоящий, должен дать хорошие иксы. Цена приватного раунда 35. Мы берём себе половину, остаток разделим между вами (каждым партнёром), в разном процентном соотношении. В зависимости от депозитов. Токен топовый, ожидаю забрать с него 3—5 иксов».
В последний день развода ваш баланс резко увеличивается на 500 процентов. «Куратор» объясняет, что надо внести «страховку»:
«Вам должно прийти письмо от ОКХ, проверьте почтовый ящик. На всякий случай ещё раз проговорю, как это работает. Когда средства на субаккаунте достигают определённой суммы, всем нужно пройти дополнительную верификацию. Делается это, чтобы защитить ваши средства на субаккаунте (к примеру, от хищения мошенниками).
После такого пояснения приходит письмо якобы от биржи: «Завершите настройку аккаунта. С 1 января 2025 года все субаккаунты, достигшие баланса в 500 USDT, включая Ваш, должны быть подключены к системе защиты криптографического кода. Для продолжения торговли необходимо активировать услугу страхования счёта. Для этого требуется внести залоговую сумму 50 USDT на резервную страховую ячейку из внешнего источника. Резервная ячейка: TQG8EwbgDi5LGJEKCrgP22ZMnHP96VPJK. До выполнения данного обязательства субаккаунт 83326309 останется замороженным. С уважением, Команда ОКХ».
После отказа платить «страховку» обман заканчивается. Крипторазбойники блокируют жертву, понимая, что больше с неё ничего не получат. В ходе представления мы видим, что мелкие суммы мошенников мало интересуют. Украсть 100—200 долларов им неинтересно. Им хочется включить жадность человека, чтобы он сыграл на реально крупные деньги. Так, в фальшивом чате другие «инвесторы» восторженно пишут о шансе заработать и отправляют чеки с переводами и на 10, и на 20 тысяч долларов.
Именно такие крупные рыбы — цель мошенников, но и несколькими сотнями долларов от вашего возрастного родственника они тоже не побрезгуют.