Крипта стала щедрым подарком для современных «хеопсов» — строителей финансовых пирамид.
Во-первых, они ушли от необходимости собирать деньги — рубли, доллары или евро. Тем самым они почти до нуля снизили риск уголовной ответственности. У крипты долгое время был непонятный юридический статус: то ли имущество, то ли аналог ценной бумаги, то ли деньги, то ли товар. Во всём этом и полицейский голову сломает.
Во-вторых, жулики воспользовались высокотехнологичным имиджем криптосектора. Непонятные слова типа стейкинг, халвинг и делегирование обильно запудривают малообразованную голову. От «пруф-оф-ворка» или «хеш-рейта» жертва окончательно млеет.
В-третьих, феномен битко•на стал универсальным доказательством того, что нечто, не обеспеченное ничем, может обогатить. Если есть приставка «крипто».
На этих трёх китах и держится современное пирамидостроение, приносящее в семьи множество трагедий.
В 2025 году Банк России выявил и внёс в чёрный список почти полторы тысячи пирамид, предлагавших быстрый и гарантированный доход от вложений в криптоактивы.
Если в 2024 году взносы в криптовалютах принимали 77 процентов пирамидальных проектов, то в 2025 году — 84 процента.
Другими словами, в преступной среде пресловутое массовое принятие (mass adoption), о котором грезят криптобыки всего мира, уже наступило. Такими темпами ближе к 2028 году число пирамид, принимающих крипту, приблизится к 100 процентам.
Криптопирамиды по схеме повторяют обычные. Их признаки Банк России сформулировал ещё в десятых годах:
• обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
• гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
• агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
• выплата денежных средств за счёт новых привлечённых участников;
• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
• нет точного определения деятельности организации;
• отсутствие лицензии на деятельность на финансовом рынке или сведений в реестрах Банка России.
Криптопирамиды устроены по классическому принципу: деньги (или токены) новых участников идут на выплаты старым, а обещанная прибыль объясняется инновационными технологиями, уникальными трейдинговыми алгоритмами или эксклюзивным майнингом. Криптосфера в этом смысле одарила мошенников десятками терминов — непонятных, но вызывающих душевный трепет.
Поэтому к традиционным для всех пирамид признакам следует добавить ещё два.
MLM-составляющая. Без сетевого маркетинга мощную пирамиду построить теперь невозможно. В этой преступной схеме людей используют втёмную: зазывалы зачастую думают, что проект реальный и заражают своей верой новичков.
Криптовалютная составляющая. Деньги для заметания следов собираются с помощью известных криптовалют (битко•н, USDT, TON), а в качестве внутренней валюты пирамиды выступает собственный токен.
У большинства крупных пирамид последних лет есть оба этих признака.
На крипту переходят даже аналоговые пирамидчики, окучивающие возрастных провинциалов.
Роман Василенко, лидер организованной преступной группы Life Is Good, пока его подельники полируют скамью подсудимых в Приморском суде Санкт-Петербурга (vklader.ru/mlm/sud-life-is-good), со своей виллы в районе Пафоса (Кипр) запускает криптопирамиды. Сначала это был лохотрон Unite To Live с собственным токеном, затем — криптокооператив Gemcy. Эту гадость покупают немногие, но не удивлюсь, если болваны снова найдутся.
Организатор крупной пирамиды Поток Cash Дмитрий Васадин, несколько лет активно собирающий деньги с пенсионерок России и Украины, тоже внедрил в лохотрон внутреннюю криптовалюту.
И теперь пенсионерок завлекают «подтяжкой екаренси в поток». Ахинея звучит примерно так: «После того, как вы выбрали и запустили поток, вы можете увеличить свои ежедневные начисления с помощью криптовалюты eCurrency57. Такие сделки всегда будут выгодными для вас, так как система всегда принимает eCurrency по курсу значительно выше рыночного. Для увеличения начислений денежных средств, мы покупаем екаренси по курсу на сегодня 440 рублей, и продаём системе по 1650 рублей. Купив 100 eCurrency за 44 000 рублей и подтянув их в поток, у вас будет плюс 165 000 рублей к вашему потоку и ежедневный доход уже в разы больше».
Теперь у бабок в личных кабинетах много цифр, но превратить их в бабки удастся немногим.
До такого бреда даже бесноватый Мавроди (глава 27) не догадался.
Актёр Павел Деревянко ушёл от уголовной ответственности за втягивание людей в криптопирамиду. Вина возложена на его партнёра Григория Мулязяна, которого приговорили к 6 годам колонии. Сам Деревянко потерял в пирамиде 257 млн рублей и вовлёк в неё нескольких знакомых, в том числе актёра Артёма Ткаченко и режиссёра Марюса Вайсберга.
Во втором сезоне сериала «Беспринципные» актёр выступил пророком: «Если ты не понимаешь, с кем разговариваешь, но тебе очень интересно — значит, масло для тебя уже разлили. Ну, не лезьте вы в эти биткойны, блокчейны. Разденут!» vklader.ru/cryptorazvod/pavel-derevyanko.