Эту методику предлагает читатель TraderFeed Влад, дискреционный трейдер на рынке Forex, золота и DAX. Он устанавливает максимальный лимит потерь: 1 % в день, 2,5 % в неделю и 10 % в месяц. Он объясняет так: «Это снижает стресс от торговли и дает понимание, что ни одна сделка или их серия не разорит меня».

Здесь лучшая практика – управление рисками. Ограничивайте возможные потери по каждой сделке, идее или временному периоду. Как психолог я убедился, что предотвратить глубокие просадки гораздо полезнее, чем в дальнейшем их ликвидировать. Убытки на торговом счете отбрасывают вас назад и ухудшают следующую за ними торговлю. Если у вас есть три хорошие идеи, но вы потеряли много денег на первой, велика вероятность, что вы будете торговать оставшимися двумя менее уверенно или с меньшим объемом. Последовательная торговля всеми тремя идеями с четко определенным соотношением потенциальной прибыли и риска почти наверняка со временем оптимизирует результаты.

Трейдеры, работающие в хедж-фондах, где кредитное плечо – обычное дело, устанавливают другие процентные ограничения. Потери в 10 % за месяц в большинстве организаций были бы неприемлемы. Я бы не хотел оказаться в ситуации, когда после трех месяцев убытков нужно заработать больше 40 % прибыли, чтобы выйти в ноль. Но основная идея Влада здравая: нужно определять уровень риска, который позволит пережить неизбежные периоды неудачной торговли и ошибок на рынке.

Посмотрите на это иначе: если процент прибыльных сделок составляет 50 %, шанс двух убыточных подряд – 25 %, трех – 12,5 %, четырех – 6,25 %, пяти – чуть больше 3 %. Совершив 50 сделок за год, вы почти наверняка столкнетесь с серией из четырех-пяти проигрышей подряд. Учитесь справляться с такими ситуациями. Если на каждой сделке терять 10 % от первоначального капитала, нужно будет удваивать оставшиеся деньги, чтобы вернуться в исходную точку. Но если вы теряете не более 1 %, то любой ожидаемый ряд убытков вряд ли нанесет ущерб вашему счету или эмоциональному состоянию.

Ключевой вывод

Вы не сможете выиграть, если выйдете из игры.

Одна из проверенных практик – вход в долгосрочные сделки с небольшими максимальными позициями. Обычно ошибки случаются на раннем этапе. Уменьшая риск в начале, я теряю меньше денег, если меня быстро выталкивает стоп-лосс. Если же мой сценарий работает, я увеличиваю позицию. Но при ее максимальном размере на старте движение против меня становится опасным. Если же размер умеренный, рынок может открыть новые возможности. Это отличное время и место для психологического отдыха. В позиционной торговле я не рискую большими позициями, чтобы спокойно принимать обычные ценовые движения против меня.

Диверсификация помогает предотвратить убытки. Если у вас несколько торговых стратегий с положительной ожидаемой доходностью, можно создать следующую ситуацию. Убытки по одной стратегии скомпенсируются прибылью от других. Мой торговый капитал – лишь часть общего инвестиционного капитала нашей семьи. У нас также есть вложения в инструменты с фиксированным доходом и другие активы, которые ежегодно приносят стабильную прибыль. Если бы у меня был убыточный год в трейдинге, мы бы все равно получали доход от остальной части нашего портфеля.

Влад прав: управление рисками – лучший способ контролировать эмоции. В игре трудно сохранять спокойствие, когда рынки ставят нас в невыгодные условия. Хорошая оборона позволяет максимально использовать возможности для атаки. Строгие правила, определяющие уровень риска для каждой сделки, торговой идеи, временного отрезка и портфеля, помогают превратить управление риском в правильную привычку. Ни одна торговая стратегия не стоит того, чтобы рисковать своим будущим. Об этом говорили много раз, но это остается главной мудростью: нельзя победить в игре, если вы из нее вышли. Отличный пример – общение с трейдерами с многолетним опытом ведения сделок. Узнайте, как они управляют соотношением потенциальной прибыли и риска и какие правила при этом используют. Это может быть полезно для вашего бизнеса.