Зачем копить деньги, если правительство делает все, чтобы лишить сбережения покупательной способности?

Как вы знаете, после 1971 года деньги перестали быть деньгами; деньгами стали долги.

До 1971 года правительству США приходилось обеспечивать доллар золотом. Но в условиях, когда импорт значительно превосходил экспорт, золото утекало из страны. Когда Франция потребовала рассчитаться золотом, Никсон отделил доллар от золота.

После 1971 года американские власти могли просто печатать деньги по мере надобности. А сегодня им даже печатный станок не нужен. Сегодня деньги электронные – просто мелькание цифр на экране.

Когда Казначейство США нуждается в деньгах, оно выпускает кратко-, средне– и долгосрочные облигации, которые попросту представляют собой расписки «Я вам должен», адресованные американским налогоплательщикам.

Предположим, Казначейство США выпустило краткосрочные облигации на 10 миллионов долларов. Частные инвесторы, коммерческие банки и даже центральные банки таких стран, как Китай, Япония и Англия, покупают эти облигации, которые являются долговыми обязательствами. Многие любят покупать американские долговые обязательства, поскольку они считаются самыми надежными, тем более что, если понадобится погашать эти долги, США всегда могут напечатать денег.

Но проблема заключается в том, что, если всем держателям этих облигаций вдруг захочется их погасить, Федеральному резерву придется напечатать огромное количество денег, что неизбежно раскрутит маховик инфляции, а может даже и гиперинфляции.

Количественное смягчение

Если охотников покупать казначейские облигации не находится, тогда в игру вступает Федеральный резерв: он выписывает чек (даже если на счете ничего нет) и покупает облигации. Когда ФРС выписывает чеки, деньги материализуются из воздуха, и такой метод стимулирования экономики называют количественным смягчением. Это то же самое, что печатать деньги, – звучит более интеллигентно, но остается все тем же финансовым самоубийством.

Если бы мы с вами выписывали чек, не имея денег на банковском счете, нас посадили бы в тюрьму.

Вот почему накопление денег является оксюмороном.

Финансовые определения

Казначейские облигации – это долговые обязательства, выпускаемые Казначейством США. Они могут иметь разные сроки погашения:

1. краткосрочные облигации выпускаются на срок до года;

2. среднесрочные облигации выпускаются на срок 2; 3; 5 и 10 лет;

3. долгосрочные облигации выпускаются на срок более 10 лет.

Финансовые определения

Инфляция и гиперинфляция. Инфляция означает, что на рынке денег больше, а товаров и услуг меньше. Гиперинфляция, вопреки расхожему мнению, с величиной денежной массы связана лишь опосредованно, потому что может иметь место и при избытке денег, и при их недостатке. Проблема не в денежной массе, а в том, что деньги никому не нужны – независимо от того, мало их или много. При гиперинфляции на них смотрят как на туалетную бумагу. Они становятся объектом насмешек.

Когда началась война за независимость, чтобы оплачивать военные расходы, Континентальный конгресс выпустил континентальный доллар. Однако война затянулась, надо было платить солдатам и покупать военное снаряжение, поэтому деньги печатались в огромных количествах. Когда покупательная способность континентального доллара приблизилась к нулю, солдаты и поставщики остались на бобах. Поэтому родилась поговорка: «Континентального доллара не стоит».

Во время Гражданской войны Конфедеративные штаты печатали конфедеративные доллары – с тем же результатом.

То же самое имело место в Германии после Первой мировой войны. Дело дошло до того, что немцы обклеивали рейхсмарками стены, разжигали огонь, а кто-то, возможно, использовал их и в качестве туалетной бумаги. Когда экономика Германии рухнула окончательно, к власти пришел Гитлер. Это было в том же самом году, когда Франклин Делано Рузвельт отменил золотой стандарт.

В своем бумажнике я ношу свежую зимбабвийскую банкноту номиналом в 100 триллионов долларов. Это пишется так: 100 000 000 000 000. Было время, когда за эти деньги можно было купить три куриных яйца. Сейчас уже и того не купишь.

В наши дни председатель Федерального резерва Бен Бернанке печатает триллионы долларов, а президент Обама эти триллионы тратит.

Обесценивание бумажных денег вызывает войны между народами, а также противоборство настоящих денег (золота, серебра, нефти и других вещей, имеющих внутреннюю стоимость) и бумажек с нарисованными цифрами.